default page
antivor.com.ua
Ноябрь 2017
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
12345
6789101112
13141516171819
20212223242526
27282930
...

Популярные новости:

Как клиентам с неофициальными доходами убедить банк, что их деньги не «грязные»

09:22, 22/10/2017, Происшествия

Клиентов банков этой осенью ошарашили новостью: ни одна их банковская операция на сумму свыше 150 тыс. грн не пройдет, пока они не докажут банку легальность происхождения этих денег. Якобы нельзя будет перечислить даже эквивалент двухлетней средней зарплаты, если «клиент не сможет предоставить дополнительные документы, которые подтверждают происхождение его состояния». Ведь банк не поверит, что «клиент не ел, не пил последние два года». Нацбанку даже пришлось выступить с «успокаивающим» заявлением, что, по его оценкам, новые жесткие правила финансового мониторинга коснутся только 5% операций клиентов банков.

постановлении № 42 десяти банков, которые обнародовала НАБУ, также не дают четких ответов. Источником информации для первичного анализа операции станет опросный лист, который должен заполнить клиент при открытии счета, в том числе депозитного, или проведении разовой операции на сумму свыше 150 тыс. грн, говорит начальник отдела финансового мониторинга Индустриалбанка Инна Завадская. В опросном листе клиент укажет свой возраст, место работы, информацию о доходах, наличие движимого или недвижимого имущества и т.д., а также сообщит цель и характер будущих отношений с банком: какие операции и в каком объеме он планирует осуществлять.

Банк уже на этом этапе может потребовать от клиента дополнительные справки. «Но только в том случае, если доход клиента не соответствует объему операций, которые он планирует совершать через банк», – уточняет Инна Завадская. Например, если клиент решил разместить на депозит «крупную сумму», имея единственный источник дохода в виде минимальной заработной платы.

Ведущий экономист отдела финансового мониторинга ОТП Банка Ирина Пришляк отмечает, что источниками происхождения денег могут быть заработная плата, доход от продажи продукции, недвижимого или движимого имущества, оказания услуг, получение наследства или страховой суммы по договору страхования, выигрыш в лотерею, соцвыплаты, роялти, права на сокровище.

В качестве подтверждения информации об источниках происхождения денег банки принимают декларации об имущественном состоянии и доходах, электронные декларации с сайта nazk.gov.ua, справки ГФС о доходах и уплаченных налогах, договоры купли-продажи недвижимости, договоры аренды недвижимости клиента, документы о получении авторских гонораров или вознаграждения за использование интеллектуальной собственности, документы, подтверждающие получение вознаграждения по договорам гражданско-правового характера. «Подойдут договоры о продаже движимого и недвижимого имущества, как собственного, так и близких лиц. Как правило, после пояснения клиенту, что от него требуется, он находит подтверждающие документы. Или он сам, или его родственники что-то продавали в течение жизни, легально работали, получали доход, который позволял им откладывать хотя бы минимальные суммы», – поясняет Инна Завадская.

В Нацбанке понимают, что если банки начнут таким образом проверять все транзакции свыше 150 тыс. грн, платежи остановятся. Поэтому они инициировали законопроект о повышении планки финмониторинга Руденко Виктория

Источник: LENTA.com.ua

Последние новости:

20/11

В США произошли взрывы на фабрике, десятки пострадавших

20/11

Налоговый долг ликвидируемых банков превышает 5 млрд гривен, - ГФС

20/11

Двое задержанных политиков Каталонии попросили об увольнении

20/11

Прокуратура Крыма инициирует международный суд из-за аннексии полуострова Россией

20/11

Украина за 10 месяцев экспортировала молочных продуктов почти на 230 млн долларов

20/11

Хуг рассказал Плотницкому о препятствовании международным наблюдателям в ЛНР

20/11

В Черкасской области перекрыли канал торговли людьми

20/11

Трамп заявил, что США включат Северную Корею в список стран-спонсоров терроризма

20/11

У Порошенко связали аресты в Беларуси и напряженность с Польшей и Венгрией

20/11

Фонд госимущества оценит Первомайскую ГЭС для приватизации

20/11

Делегация Московской области прибыла в Японию

20/11

В Индонезии полиция задержала спикера парламента из-за подозрения в коррупции

20/11

Украина отозвала сотрудника посольства, которого Беларусь объявила персоной нон грата

20/11

Инспекционная группа проверит соблюдение Украиной обязательств по контролю над вооружением

20/11

Здание российского посольства в Дамаске подверглось минометному обстрелу

20/11

ГПУ за год активизировала выявление преступлений против Майдана

20/11

ВМС Аргентины обнаружили шумы из пропавшей подлодки

20/11

В Бельгии на заводе произошел взрыв, есть погибший

20/11

МИД Украины направил ноту протеста в связи с визитом Путина в Крым

20/11

Кабмин планирует расширить перечень льготных лекарств

20/11

Ситуация в зоне АТО остается сложной, боевики ведут обстрелы из запрещенного оружия, - штаб

20/11

В Одесской области задержали иностранцев, подозреваемых в совершеннии ритуального убийства

20/11

Луценко анонсировал подозрение одному из действующих руководителей органов госвласти

20/11

НБУ на 21 ноября укрепил курс гривны на 26,48 грн/доллар

20/11

Срна значится в списке дисквалифицированных на сайте УЕФА

20/11

ДТП в Харькове: следователям осталось провести около 8 экспертиз

20/11

Парламент Зимбабве может в среду проголосовать за импичмент Мугабе

20/11

Стоимость Bitcoin превысила 8 тыс. долларов

20/11

Раскрыта миллиардная схема уклонения от налогов на рынке автогаза

20/11

Полицейский застрелил в аптеке грабителей, держа на руках своего сына (видео)


Обратная связь    |   Аукцион доменов. Купить домен antivor.com.ua в магазине доменов


Free service of placing of the information for your domain. Copyright ® 2003-2011 Parked Service. All rights reserved.
Аукцион доменов. Доменный аукцион. Магазин доменов. Купить домен, купить доменное имя, куплю сайт, купить сайт.